Что делать если вы перевели деньги мошенникам

Можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника? Ответ на этот вопрос «да», если вы быстро спохватились, и с момента перевода прошло не более суток, а лучше, если прошло всего несколько минут с момента перевода.

В этом случае срочный звонок в банк, картой или счетом которого вы воспользовались для перевода, поможет работникам банка успеть отменить операцию, заблокировать вашу карту до того момента, как деньги перейдут на счет мошенников. Если сотрудники банка не успели отменить операцию, то с заявлением о незаконном получении ваших денежных средств придется обращаться уже в полицию.

По каким схемам действуют мошенники

Еще почти сто лет назад один не безызвестный персонаж романов Ильфа и Петрова успешно применял на практике четыреста различных способов отъема денег у доверчивых граждан.

С той поры наследники Остапа Бендера значительно преуспели в изобретательности и умении обманным путем завладевать средствами и имуществом граждан.

Способов отъема уже не сотни, а тысячи и фантазия мошенников не иссякает. С развитием компьютерных технологий и появлением сети Интернет общество получило не только множество преимуществ и возможностей, но и рисков попасть в многочисленные схемы мошенников.

Как снимают деньги с карты? Пользователям Интернета предлагают заманчиво недорогие товары, услуги или соблазняют шансом получения «легких денег» – выигрышами в лотереях, быстрым обогащением на рынке Форекс.

Помимо этого, стабильной популярностью пользуется обман граждан при помощи услуги «Мобильный банк», мобильных смс, сообщений электронной почты или звонков по телефону.

С помощью услуги мобильного банка

Этот вид афер становится возможным, когда владелец банковской карты меняет номер телефона, к которому подключена услуга мобильного банка. Если вы сменили номер телефона и при этом не отключали на старом номере мобильный банк, то риск потерять средства с карты многократно возрастает.

Добропорядочный гражданин, которому впоследствии достанется ваш старый номер с мобильным банком, позвонит в банк и попросит эту услугу отключить. Мошенник, получив такой подарок, звонить никуда не будет и постарается быстренько деньги с вашей карты (например, карты Сбербанка) перевести в неизвестном вам направлении.

Когда мошенники сняли деньги с карты, что делать в первую очередь:

• проверить, нет ли неоплаченных судебных долгов, которые могут быть списаны с вашей карты по решению суда;
• уточнить, не является ли списание средств с карты ежегодной платой за ее обслуживание;
• проверить, не вы ли сами это сделали и в суете успели забыть (и такое бывает);
• уточнить, не является ли это списание средств автоплатежом за коммунальные услуги, телефон и т.п.

Если это все не подходит, то надо срочно звонить в банк на горячую линию с требованием отмены финансовой операции и блокировки банковской карты, идти в ближайшее отделение с заявлением о несогласии с транзакцией и возврате средств. Если переведены деньги на карту мошенника, что делать когда в банке получен отрицательный ответ об отмене операции – остается только обращение в полицию.

Недорогие товары

Проще всего привлечь покупателей при помощи низких цен. Предприимчивый гражданин создает сайт для интернет-магазина в Сети, регистрирует ООО или ИП на подставное лицо и начинает торговлю.

Первые несколько месяцев или даже год-другой торговля идет по всем правилам: налаживаются связи с оптовиками, закупается товар, который продается со скромной наценкой, поэтому стоит гораздо дешевле, чем в обычных магазинах или  на рынках.

Оборот увеличивается, сайт обзаводится постоянными клиентами, получает положительную репутацию. Никакого подвоха покупатели не чувствуют, ведь качество товара соответствует заявленному на сайте, поставки не задерживаются, на все вопросы оперативно даются ответы посредством электронной почты или по телефону.

С оплатой нет проблем, все строго, через платежные системы Интернета, а если покупатель решает сдать товар и вернуть деньги, то это делается без лишних вопросов.

И вот, когда сайт превращен в солидный интернет-магазин, на котором всегда есть огромный выбор пользующегося спросом товара, у сайта сотни постоянных клиентов и подписчиков, а товарооборот развит достаточно серьезно, приходит время собирать сливки.

Владелец интернет-магазина достаточно порадовал покупателей стабильно низкими ценами, получая при этом скромную прибыль, которой едва хватает на повседневный товарооборот, содержание сайта и заработную плату подрядчикам (копирайтерам, администратору сайта, водителям, грузчикам), аренду складского помещения, расходы на отправку товара покупателям.

И в один прекрасный день закупка товара уже прекращена, остатки со склада распроданы. Но до окончания срока действия домена еще пара-тройка месяцев, весь ассортимент товара на сайте значится «в наличии», возможность покупки товара в этом интернет-магазине по-прежнему имеется, но в условиях оплаты оставляется только стопроцентная предоплата через онлайн-сервис.

Где-то через неделю на видном месте сайта вывешивается информация о том, что из-за, например, задержки оформления сертификатов, поставки товаров будут задержаны на срок 10-20 дней, по истечении этого срока какое-то время всех беспокойных клиентов успокаивают заверениями в скором устранении возникших задержек.

Ну а когда начинаются требования клиентов о возврате средств, на счете владельца ресурса уже накоплена немалая сумма со многими нолями и телефоны сайта становятся недоступны, электронная почта замолкает. Через какое-то время пропадает и сам сайт.

Как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника за несостоявшуюся покупку – при отказе продавца в добровольном возврате средств, уведомить его о намерении сообщить о данном факте во все контролирующие, правоохранительные, судебные органы. В случае дальнейшего отказа обращаться с заявлением в полицию.

Быстрое обогащение на рынке Форекс

Завлекают любителей быстрых денег и при помощи броской рекламы вроде «80% прибыли за 1 минуту!». В Интернете множество сайтов брокерских контор, предлагающих зарегистрироваться у них и начать зарабатывать при помощи трейдинга. Сам по себе трейдинг – это сложная профессия в торговле на бирже, с классическим Форексом или бинарными опционами, обучиться которой удается далеко не каждому.

Есть много интернет-ресурсов, которые предлагают для этого не только открыть у них счет и начать зарабатывать, а пройти перед этим хотя бы начальные курсы дистанционного обучения (бесплатно).

У этих ресурсов сложившаяся годами, а то и десятилетиями прочная репутация надежного брокера , они не применяют мошеннических схем при сделках клиентов, нет проблем с выводом денег со счетов, с лицензиями все в порядке.

Но в то же время есть тысячи сайтов с предложением по-быстрому заработать на бинарных опционах или классическом Форексе. Сайты эти делаются на срок год-два максимум, регистрируются где-нибудь на зарубежных островах, лицензий нет, либо они поддельные. Как их называют профессионалы трейдинга – «Форекс-кухни».

Перечислить деньги на счет для начала торговли там можно очень быстро, а вот вывести обратно может не получиться. Такие «брокеры», поработав некоторое время по-честному и набрав клиентов, в один прекрасный день прекращают реагировать на запросы вывода средств и пропадают. Средство от таких мошенников простое – прежде чем создавать счет у брокера и перечислять на него деньги, наведите справки на профильных сайтах.

Развод по смс и посредством звонка на телефон

Эти многолетние способы всегда очень популярны у мошенников. Выискиваются номера телефонов пожилых людей или людей с проблемами психического здоровья, чтобы потом с незнакомого номера отправить смс примерно такого содержания: «Мам, я попал в полицию. Можно замять дело, если срочно переведешь 10 000 рублей на карту Сбербанка №…».

Или позвонить по телефону и приглушенным голосом все это быстро сказать, максимально нагнав панику на человека. В таких случаях вас спасет хладнокровие и рассудительность. Получив подобный звонок или сообщение, надо постараться не паниковать и, если у вас есть дети (внуки), постараться им тут же перезвонить и выяснить, где они и что с ними.

Широко распространена рассылка смс с предложением о переводе энной незначительной суммы за выигранную машину, квартиру, поездку и т.д. посредством отправки смс с кодом на короткий номер или на номер банковской карты. Такие «подарки» надо игнорировать.

Развод по сообщениям электронной почты

Не счесть сообщений электронной почты, которые присылаются пользователям Интернета с целью завлечь на мошеннический сайт.

Темы и содержание таких сообщений: «Феодор Феодофаннофф перечислил вам 8565 долларов на личный счет, пройдите по ссылке», «Ваш адрес электронной почты стал стотысячным на нашем ресурсе, заберите приз» и т.д.

Пройдя по такой ссылке, вы рискуете в лучшем случае оказаться на странице регистрации на каком-нибудь мошенническом порносайте.  В худшем – поймать вирус на компьютер, который заблокирует его и для разблокировки потребует энную сумму посредством отправки смс.

Все эти письма должны без малейших сожалений помечаться как спам и игнорироваться.

Что говорит закон

Закон в таких случаях на вашей стороне и во многих случаях – увы, и на стороне мошенников. Поскольку, если вы переводили деньги абсолютно добровольно, то факт мошенничества далеко не всегда под силу доказать правоохранительным или судебным органам. Современные мошенники с каждым годом становятся все хитрее и изобретательнее.

На мошеннических сайтах предупреждения о рисках указываются либо мелким шрифтом внизу страниц, либо вскользь упоминаются в правилах сайта, которые расписаны на пятнадцать листов полной абракадабры.

Внимание. Когда при регистрации на сайте вы согласились с правилами, то по сути уже разрешили вас обманывать.

Доказать юридически в таких случаях, что действия владельцев сайта нарушают законы и являются неправомерными, не под силу даже многим опытным юристам. Доказать это правоохранительным органам под силу, если у вас сохранилась переписка с продавцами (поставщиками услуг), квитанции об оплате, адреса и телефоны, которые использовались для общения с мошенниками.

Как вернуть деньги, если они попали к мошенникам, вам могут подсказать юристы, не забывайте обращаться к ним за консультацией.

Заключение

Возможно ли вернуть деньги, если перечислил мошенникам сам, без принуждения и по доброй воле – однозначного ответа нет. Во многих банках, предоставляющих возможность совершения интернет-платежей, используется дополнительная защита денежных средств клиентов.

Она заключается в том, что при совершении вами операций по перечислению после 21:00 деньги поступят получателю только после 09:00 следующих суток. Таким образом, у клиентов есть до 12 часов времени на то, чтобы успеть потребовать от банка отмены операции и возврата своих денег. Если операция проведена в период с 09:00 до 21:00, то на счет получателя они переводятся гораздо быстрее, иногда – практически мгновенно.