Ответственность за фиктивное банкротство по статье 197 УК РФ

Банкротство – ситуация, от которой не застрахован в современном обществе практически никто. Банкротом может стать сосед, занявший у вас недавно несколько тысяч; обанкротиться может страховая организация, так и не покрывшая ремонт новой машины; банкротом может стать банк, в котором хранились все сбережения.

В некоторых случаях стать банкротом выгоднее, чем рассчитываться по долгам, поэтому люди идут на нарушение закона для признания себя несостоятельными. Какова ответственность за фиктивное банкротство, рассмотрим в этой статье.

Что должен сделать банкрот при банкротстве

Сначала разберем сам термин “несостоятельность”. Это процедура, которая используется в отношении гражданина, неспособного удовлетворить все требования кредиторов и исполнить обязанности по уплате платежей.

Она применяется с целью оценки финансового состояния должника и выработки мер по его улучшению. Если же такие меры признаются необъективными, реализуются объекты собственности должника для удовлетворения требований кредиторов.

В РФ эта процедура регулируется ФЗ №127 от 26 октября 2002 года. В нем содержатся критерии, которым должны соответствовать гражданин, ИП (индивидуальный предприниматель) или предприятие, чтобы их признали банкротами.

Сначала гражданину или компании нужно доказать свою невозможность удовлетворить требования кредиторов, а затем подать исковое заявление в суд. К процессу судопроизводства нужно тщательно подготовиться.

Как объявляется банкротство физических и юридических лиц

Процедура признания банкротства выгодна как самому должнику (позволяет ему выбраться из тяжелого финансового положения), так и кредиторам (так они возвращают свои деньги себе).

Чтобы гражданина признали банкротом, он должен соответствовать следующим условиям:

• сумма долга составляет свыше полумиллиона рублей;
• невыполнение требований кредиторов в течение 3 месяцев;
• наличие причин неплатежеспособности (увольнение с работы, тяжелое заболевание, смерть одного из членов семьи и т.д.).

Если лицо обладает всеми этими признаками, оно подает подать заявление в суд. Для этого составляется иск, к которому прикладываются бумаги, доказывающие невозможность лица самостоятельно разобраться со своими долгами.

Справка. В результате судебного разбирательства должнику назначается определенный график выплаты всех платежей. Часть долга можно будет вернуть, продав разные объекты собственности. Если даже после всех выплат или продаж ценных вещей гражданин не смог разобраться со всеми долгами, то остаток просто спишут по закону.

Для предприятий процедура банкротства проходит поэтапно:

• наблюдение – анализ финансового состояния, составление списка кредиторов и их требований;
• финансовое оздоровление – на этой стадии управляющий проводит реструктуризацию долгов, чтобы повысить платежеспособность компании;
• внешнее управление – все дела берет в свои руки специально назначенный управляющий, а штрафы или пени компании не начисляются;
• конкурсное производство – если все меры, предпринятые управляющим для улучшения финансового положения компании, потерпели крах, начинается подготовка к продаже всех объектов собственности.

Краткое содержание статьи 197 УК РФ с комментариями

По этой статье привлекаются предприятия, ИП и обычные граждане, если они прибегли к преднамеренному банкротству и в случае причинения этим деянием крупного ущерба (от 1,5 млн рублей).

Под фиктивным банкротством законодатель понимает несоответствующее действительности публичное объявление о невозможности погашения всех имеющихся у лица или компании задолженностей.

Читайте также:

Можно ли оспаривать сделки совершенные ИП перед банкротством.

Как получить банкротство по упрощенной схеме.

Что такое конкурсная масса при банкротстве.

Фиктивное банкротство – понятие

Под фиктивным банкротством в УК РФ понимается заведомо ложное объявление себя банкротом. Важная особенность этого процесса – оно должно быть именно публичным. Для этого гражданин или компания должны обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании себя банкротом и уведомить всех своих кредиторов.

Обычно такое деяние совершается с целью отсрочки выплаты своих долгов или для получения скидки от кредиторов.

Состав преступления

Объективная сторона деяния – специальное и ложное объявление себя банкротом, не имеющее для этого никаких оснований. Уголовную ответственность за это несут компании, ИП и обычные лица.

Субъективная сторона правонарушения – это прямой умысел, то есть гражданин или предприятие понимают, что идут на преступление, но тем не менее допускают его, а также хотят наступления его негативных последствий.

Мотивы или цели преступников при этом не имеют значения для квалификации преступления.

Объект правонарушения – общественные отношения в сфере проведения такой процедуры, как банкротство, а также соблюдение при этом всех законодательных норм.

Субъект деяния: ИП, обычный гражданин или любая компания.

Важно. Преступление считается оконченным с момента нанесения крупного ущерба. Он рассчитывается из потерь кредиторов в формах реального вреда или упущенной выгоды. Преступление относится к категории тяжких правонарушений.

Примеры

Приведем пару примеров из реальной судебной практики по ст.197 УК РФ.

В г. Краснодаре в суд обратилась фирма “Тбилисский водоканал” с заявлением о признании себя банкротом. Сначала судья заподозрил, что компания пытается выдать себя за фиктивного банкрота, но проанализировав финансовое состояние фирмы пришел к выводу, что она действительно банкрот.

В г. Благовещенске в 2017 г. были зафиксированы случаи, когда управляющие компании в области ЖКХ собирали деньги с жильцов домов, а затем объявляли себя банкротами, чтобы сохранить средства себе. Через какое-то время они появлялись на рынке, но уже под другими названиями. Следствия по делам в отношении фирм-мошенниц еще ведется.

Уголовные дела по ст.197 УК РФ возбуждаются относительно редко. Например, за 2015 г. в инстанции МВД было направлено 59 дел по выявлению признаков мошенничества при банкротстве фирм или граждан. Из них только по 31 были возбуждены уголовные дела.

Ответственность за фиктивное банкротство

За фиктивное банкротство физического или юридического лица, а также ИП, назначаются следующие виды наказаний:

• уплата штрафа суммой от 100 до 300 000 рублей или зарплаты за 1-2 года;
• принудительные работы на срок до 5 лет;
• заключение в тюрьму на период до 6 лет с выплатой штрафа суммой до 80 000 рублей или зарплаты за полгода (последняя санкция – факультативна).

Конкретную меру избирает судья после того, как было рассмотрено дело в суде, и по нему провели расследование согласно законодательству РФ.

Избежать наказания можно только в том случае, если в процессе судебного разбирательства будет установлено, что компания или гражданин действительно могут быть признаны банкротами.

Для этого проводится комплексное исследование всей бухгалтерии фирмы или человека, чтобы установить, насколько они платежеспособны. Устанавливаются количество кредиторов и суммы задолженности перед ними.

Во всех остальных случаях фирма или гражданин, которые решили прибегнуть к подобной мошеннической уловке, будут отвечать по всей строгости закона.

Справка. Смягчение назначаемой им меры возможно только в случае, если вышеуказанные категории лиц пойдут следствию навстречу и начнут с ним сотрудничать.

Заключение

Если гражданин, ИП или фирма попытаются признать себя банкротами, не имея для этого каких-либо законных оснований, то их привлекут по ст.197 УК РФ. Обязательное условие для этого – нанесение крупного ущерба в размере от 1,5 млн рублей. Наказания за подобное правонарушение – от выплаты штрафа до заключения в тюрьму.