Кого наказывают за неправомерный оборот средств платежей
Структура правонарушений в сфере финансов с каждым годом меняется. Статистика свидетельствует: современные компьютерные технологии все чаще используют для совершения преступлений. Одна из уязвимых зон – использование банковских пластиковых карт. В России регулярно обнаруживаются неправомерные платежи или снятие наличных денег в банкоматах.
За неправомерный оборот средств платежей установлена уголовная ответственность по статье 187 УК РФ. Давайте рассмотрим, в каких случаях она наступает и что грозит злоумышленникам.
Содержание
Статья 187 УК РФ: история и содержание
Статья 187 УК РФ появилась в российском уголовном законодательстве в 1996 году. Сначала она называлась “Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов”.
Ее добавили в кодекс потому, что с развитием информационных технологий появились новые сферы деятельности, которые нужно было защищать на законодательном уровне.
По первой редакции статьи уголовно преследовали изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не относящихся к ценным бумагам.
Последние изменения в ст. 187 УК РФ произошли в 2015 году. Тогда статью переименовали в «Неправомерный оборот средств платежей». Внесли изменения и в содержание. Уголовную ответственность установили за изготовление, хранение, транспортировку и получение для использования или сбыта, а также сам сбыт:
- поддельных платежных карт;
- поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (кроме поддельных денег и ценных бумаг);
- электронных средств и носителей информации, устройств, компьютерных программ для нелегального оборота денег.
Примечание. Под оборотом денежных средств понимают их прием, выдачу и перевод.
Ответственность
Рассмотрим, как наказывается нелегальный оборот средств платежей:
За что наказывают | Как наказывают | Норма из Уголовного кодекса |
За производство, хранение, транспортировку и приобретение для использования и сбыта, а также за сбыт:
|
|
Ч. 1 ст. 187 УК РФ |
Те же действия, но совершенные группой лиц. |
|
Ч. 2 ст. 187 УК РФ |
Строгость наказания зависит от наличия отягчающих обстоятельств. Среди них совершение нелегального оборота средств платежей организованной группой лиц. В этом случае преступникам грозит более жесткое наказание – до семи лет тюрьмы со штрафом до 1 млн рублей.
Может пригодиться:
Объект и субъект преступления
Кто и в отношении чего совершает преступление? Объект изготовления либо сбыта нелегальных средств платежей – порядок обращения средств платежей. Важно отличать нелегальный оборот средств платежей и подделку денежных средств.
При фальшивомонетничестве подделывают непосредственно денежные знаки – бумажные купюры, металлические монеты или ценные бумаги. А при нелегальном обороте средств платежей подделывают платежные средства, с помощью которых проводятся безналичные расчеты.
Субъект преступления – человек. К ответу привлекают вменяемое физлицо, которому исполнилось 16 лет.
Предмет преступления
Рассмотрим, что выступает предметом преступления по статье 187 УК РФ. С комментариями вам все станет понятно:
Предмет преступления | Комментарий |
Поддельные платежные карты | Правонарушение совершается в отношении трех видов платежных банковских карточек:
|
Поддельные распоряжения на перевод денег | Какие распоряжения на перевод денег подделывают:
|
Поддельные документы или средства оплаты | В законодательстве нет однозначного толкования терминов. На практике к поддельным документам или средствам оплаты относят, например, подарочные карты магазинов. Банковскими карточками они не считаются, но с их помощью оплачиваются товары в магазине, выпустившем карту. |
Электронные носители, средства, компьютерные программы и технические устройства, предназначенные для неправомерного оборота денег | В эту категорию входят флэш-карты, планшеты, мобильные телефоны, компьютерная техника и другие средства, а также программы, с помощью которых нарушители получают несанкционированный доступ к управлению банковскими счетами. |
Состав преступления и его квалификация
Состав преступления по статье 187 УК РФ формальный и сложный. С двумя альтернативными действиями:
- Изготовление поддельных платежных средств. Это действие предполагает полное воссоздание или нелегальное производство неуполномоченными лицами выпускаемых банками карточек. Притом ненастоящая карта должна быть пригодной к эксплуатации. Изготовление выражается и во внесении ложных сведений в настоящие карты и другие средства платежей. Например, путем подделки реквизитов документа или подписей.
- Сбыт поддельных платежных средств. Под сбытом средств понимается их передача какому-либо иному лицу. При этом сбыт происходит как на возмездной, так и на безвозмездной основе. Примеры: продажа, дарение, передача в пользование и т. п. Сбыт считается оконченным преступлением с момента принятия кем-либо у нарушителя хотя бы одного поддельного платежного средства.
Внимание! Сбыт поддельных и заведомо непригодных к использованию средств платежей (например, заведомо непригодных банковских платежных карточек) образует состав мошенничества и квалифицируется по статье 159 УК РФ «Мошенничество».
Из судебной практики по ст. 187 УК РФ
Если нарушитель изготовил поддельные банковские карточки не в целях сбыта, а чтобы неправомерно использовать их самому, действия не квалифицируют по статье 187 УК РФ. Такое изготовление квалифицируется как приготовление к мошенничеству.
Московский районный суд г. Чебоксары осудил гражданина К. по ч. 1 ст. 187 УК РФ. Приговор: лишение свободы на два года один месяц со штрафом в 200 тыс. руб. Постановлением Президиума Верховного суда Чувашской Республики приговор отменен за отсутствием состава преступления.
Подробности из материалов дела: К. изготовил платежные поручения с внесенными в них недостоверными данными и подал их в банк. По этим бумагам деньги со счета организации, в которой К. числился директором, перечислялись на банковские карточки физлиц с целью их обналичивания. Вознаграждение К. составляло пять процентов от суммы обналиченных денег.
Полезно знать:
Действия К. квалифицированы по ст. 187 УК РФ. Московский районный суд г. Чебоксары указал, что изготовив поддельное платежное поручение, К. сбыл его, предъявив для оплаты в банк. Верховный суд Чувашской Республики не согласился с таким выводом исходя из того, что сбыт – это передача нелегального документа его изготовителем другому лицу. Предъявление платежного поручения в банковское учреждение самим изготовителем не образует сбыта платежного поручения по ст. 187 УК РФ.
Заключение
В России действует уголовная ответственность за правонарушения по изготовлению и сбыту нелегальных средств платежей. Она установлена статьей 187 УК РФ. Статья основывается на объемной терминологии из разных отраслей права. В связи с этим она требует сопоставления информации из разных нормативных актов и часто вызывает сложности в толковании.